売掛債権を現金化できる「ファクタリング」は、中小企業における資金調達手段として活用されています。
広島県内で企業を経営している方で、ファクタリング会社を探している事業者の方は、以下のような悩みを持っていませんか。
広島でおすすめのファクタリング会社が知りたい
ファクタリング会社の選び方は？
ファクタリング会社の費用を安くする方法は？
本記事では、広島県の企業経営者の方におすすめのファクタリング会社を8社紹介します。
オフィスが広島に無いファクタリング会社も多いですが、全国から契約可能なのでぜひ参考にしてください。
広島で評判が良いおすすめファクタリング会社8選を比較
広島で評判が良いおすすめファクタリング会社を8社紹介します。
| ファクタリング業者 | 2社間ファクタリング | 3社間ファクタリング | 入金スピード | 手数料 |
|---|---|---|---|---|
| QuQuMo | ◯ | × | 最速2時間 | 1%～ |
| ビートレーディング | ◯ | ◯ | 最速2時間 | 2%〜 |
| 日本中小企業金融サポート機構 | ◯ | ◯ | 最短即日 | 1.5%〜 |
| ペイトナー ファクタリング | ◯ | × | 最短10分 | 10％固定 |
| アクセルファクター | ◯ | ◯ | 最短即日 | 2％～ |
| エスコム | ◯ | ◯ | 最短即日 | 1.5%〜 |
| えんナビ | ◯ | ◯ | 最短即日 | 記載なし |
| ネクストワン | ◯ | ◯ | 最短即日 | 1.5%〜 |
各社の特徴や手数料などを紹介していきます。
オンライン完結の「QuQuMo（ククモ）」
| 会社名 | QuQuMo |
|---|---|
| 取引の種類 | 2社間ファクタリング |
| 入金スピード | 最速2時間 |
| 手数料 | 1%～ |
| 申し込み方法 | オンライン |
| 利用対象 | ・法人 ・個人事業主 |
| 買取上限額 | 上限なし |
QuQuMo（ククモ）は、2社間のファクタリングが可能なファクタリング会社です。
PCまたはスマホからオンラインで手続きが完結し、最速2時間でスピード入金してもらえます。
弁護士ドットコム監修によるクラウドサインでの契約締結で、もちろん情報が外部に漏れる心配はありません。
さらに、2社間ファクタリングは一般的に手数料が高くなりがちですが、QuQuMoの場合は1％からと安いのも特徴です。
急いで資金調達が必要な方におすすめのファクタリング会社となっています。
最短2時間のスピード審査「ビートレーディング」
| 会社名 | ビートレーディング |
|---|---|
| 取引の種類 | ・2社間ファクタリング ・3社間ファクタリング |
| 入金スピード | 最速2時間 |
| 手数料 | 2%～ |
| 申し込み方法 | ・オンライン ・来社 ・訪問 |
| 利用対象 | ・法人 ・個人事業主 |
| 買取上限額 | 上限なし |
ビートレーディングは、5.8万社以上という取引実績の多さが特徴のファクタリング会社です。
毎月1,000件以上の契約があるため、実績豊富で安心感のあるファクタリング会社を利用したい方におすすめです。
また、審査時間が最短2時間程度と短めな点も魅力となっています。
手数料も比較的安めで、3社間取引なら2％からと利用しやすいのも特徴。
契約方法はオンラインだけでなく来社や出張訪問などから選べるため、まずは相談してみてください。
中小企業に特化した「日本中小企業金融サポート機構」
| 会社名 | 日本中小企業金融サポート機構 |
|---|---|
| 取引の種類 | ・2社間ファクタリング ・3社間ファクタリング |
| 入金スピード | 最短即日 |
| 手数料 | 1.5%～ |
| 申し込み方法 | オンライン |
| 利用対象 | ・法人 ・個人事業主 |
| 買取上限額 | 上限なし |
日本中小企業金融サポート機構は、最短即日で振込みが行われるファクタリング会社です。
印紙代や郵送代といった手数料がかからないうえ、見積り後のキャンセルが可能な点が大きな特徴となっています。
さらに、審査結果は最短30分とスピーディで、急いで資金調達が必要な方にも向いています。
名前の通り中小企業向けを謳っていますが、個人事業主の方でも相談は可能です。
2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの両方に対応しており、上限金額も特にありません。
まずは、オンラインでの無料見積もりを行ってみるとよいでしょう。
フリーランス・個人事業主向け「ペイトナー ファクタリング」
| 会社名 | ペイトナー ファクタリング |
|---|---|
| 取引の種類 | 2社間ファクタリング |
| 入金スピード | 最短10分 |
| 手数料 | 10%固定 |
| 申し込み方法 | オンライン |
| 利用対象 | ・法人 ・個人事業主 |
| 買取上限額 | 初回申請可能枠：1万円～25万円 ※取引実績に応じて最大100万円程度まで拡大 |
ペイトナー ファクタリングは、フリーランス・個人事業主の方向けのファクタリング会社です。
手数料が10％とやや高めですが、フリーランスの方でもファクタリングができる点がメリット。
2社間ファクタリングが可能で、最短10分という驚異的な入金スピードも特徴のひとつです。
初回は申請可能上限が25万円となっていますが、取引実績に応じて最大100万円程度まで拡大されるため、少額でも利用頻度が多い方に向いています。
審査通過率93%の「アクセルファクター」
| 会社名 | アクセルファクター |
|---|---|
| 取引の種類 | ・2社間ファクタリング ・3社間ファクタリング |
| 入金スピード | 最短即日 |
| 手数料 | 2%～ |
| 申し込み方法 | ・オンライン ・対面 |
| 利用対象 | ・法人 ・個人事業主 |
| 買取上限額 | 30万円～1億円 |
アクセルファクターは、審査通過率が93％以上と高く、最短即日のスピード入金が可能なサービスです。
2023年4月には、中小企業庁主体による制度「経営革新等支援機関」にも選ばれており、信頼性の高さにも定評があります。
審査通過率を重視したいという方におすすめです。
低手数料ファクタリング「エスコム」
| 会社名 | エスコム |
|---|---|
| 取引の種類 | ・2社間ファクタリング ・3社間ファクタリング |
| 入金スピード | 最短即日 |
| 手数料 | 1.5%～ |
| 申し込み方法 | オンライン |
| 利用対象 | 法人のみ |
| 買取上限額 | 1億円 |
エスコムは創業20年を超える運営実績が魅力のファクタリング会社です。
3社間であれば1.5%から、2社間なら5％からと手数料が比較的安く、最短即日のスピード入金にも対応しています。
初回利用時は手数料が半額になるキャンペーンを行っているので、初めてファクタリングを利用する方にもおすすめです。
なお、エスコムは法人専用で個人事業主の方は利用できない点は注意してください。
30万円から買取対応「えんナビ」
| 会社名 | えんナビ |
|---|---|
| 取引の種類 | ・2社間ファクタリング ・3社間ファクタリング |
| 入金スピード | 最短即日 |
| 手数料 | 記載なし |
| 申し込み方法 | ・オンライン ・電話 ・出張対応 |
| 利用対象 | ・法人 ・個人事業主 |
| 買取上限額 | 30万円～5,000万円 |
えんナビは、30万円から5,000万円まで対応可能なファクタリング会社です。
24時間365日対応しており、急な資金調達の際にも相談しやすいのが利点となっています。
問い合わせはオンラインだけでなくメールや電話も受け付けており、営業スタッフの出張による対応も可能です。
夜中など、急な対応が必要になった場合は相談してみましょう。
資金調達の成功率96%「ネクストワン」
| 会社名 | ネクストワン |
|---|---|
| 取引の種類 | ・2社間ファクタリング ・3社間ファクタリング |
| 入金スピード | 最短即日 |
| 手数料 | 1.5％～ |
| 申し込み方法 | ・オンライン ・電話 |
| 利用対象 | 法人のみ |
| 買取上限額 | 30万円～無制限 |
ネクストワンは、資金調達の成功率が96％以上という実績が強みのファクタリング会社です。
30万円から上限無しで買取可能で、即日入金にも対応しています。
手数料も安いため、とにかく成功率が高いところを利用したい方におすすめです。
なお、法人専門のファクタリング会社なため、個人事業主の方は利用できない点は注意してください。
ファクタリング会社を選ぶ際のポイント
ファクタリング会社を選ぶ際のポイントは、主に以下の4点です。
- 入金されるまでのスピードは早いか
- 買取可能額の下限と上限はいくらか
- 手数料が安く、掛け目の設定がないか
- 申請に必要な書類や手続きが煩雑でないか
もちろん信用できるファクタリング会社であることが大前提なので、それを踏まえて、ファクタリング会社を選ぶ際の参考としてください。
入金されるまでのスピードは早いか
重要なのは入金されるまでのスピードです。
そもそもファクタリングを利用するのは、急な現金が必要になり資金調達を行うケースが大半です。
そのため、審査スピードが遅かったり、入金されるまでに時間がかかったりとなると、ファクタリング会社を利用する意味が薄れます。
本記事で紹介したファクタリング会社は、いずれも最短で即日には入金されるスピード感のある企業ばかりです。
審査があるため全てのケースで必ず即日入金されるわけではありませんが、急ぎの方はぜひ本記事で紹介した企業から選んでみてください。
買取可能額の下限と上限はいくらか
買取可能額の下限と上限が設定されている場合があります。
上限だけでなく、30万円以上からなど下限があるファクタリング会社もあるため、事前に必ず確認しましょう。
個人事業主も対象としているファクタリング会社は、少額からでも対応している場合が多いです。
また、取引実績に応じて可能な金額が拡大していくケースや、請求書の一部金額のみ買取できるケースもあるため相談してみましょう。
手数料が安く、掛け目の設定がないか
ファクタリング会社を利用すると手数料がかかるので、できるだけ安いところを選びましょう。
また、別途「掛け目」が設定されている場合があるのでこちらも要確認です。
掛け目とは、融資における「担保」のようなもので、一時金のような扱いとなります。
たとえば、200万円の売掛債権を掛け目が80％、手数料が5％のファクタリング会社に売却すると、実際に入金される金額は152万円です。
【計算式】
- 200万×0.8=160万
- 160万×0.05=8万
- 160万-8万=152万円
掛け目100%だと190万円入金されることになるため、できるだけ掛け目が多く設定されているところを選びましょう。
最終的には掛け目は精算される場合がほとんどですが、一時的に入金される現金の額が少なくなるため注意してください。
申請に必要な書類や手続きが煩雑でないか
申請に必要な書類や手続きが簡単なところを選びましょう。
一般的に、ファクタリング会社を利用する際に必要な書類は以下の通りです。
中には2種類程度の書類提出で利用できるファクタリング会社もあるため、事前に確認しておくと良いでしょう。
広島のファクタリング会社の手数料・費用を安くする方法
広島のファクタリング会社の手数料・費用を安くするコツは、以下の3点です。
- 3社間ファクタリングを選択する
- オンラインファクタリングを選択する
- 複数社に相見積もりをとる
ちなみに、ファクタリングにおけるおおよその手数料相場は以下の通りです。
- 2社間ファクタリング：8％〜18％
- 3社間ファクタリング：2％〜9%
参考元：日本中小企業金融サポート機構「ファクタリング手数料はいくら？相場や内訳、費用を抑える方法を紹介！」
少しでも手数料を抑えて資金調達を行いたい方はチェックしてみましょう。
3社間ファクタリングを選択する
手数料を安く抑えるなら、2社間ファクタリングよりも3社間ファクタリングの方がおすすめです。
ただし、どちらにもメリット・デメリットがあり、まとめると以下の通りです。
| メリット | デメリット | |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング | ・スピード感ある入金 ・償還請求権が生じない ・取引先に知られない | ・手数料が高い ・審査が厳しい ・返済の手間がある |
| 3社間ファクタリング | ・手数料が安い ・返済の手間が無い ・比較的審査が緩い | ・入金スピードが遅い ・審査難易度が高め ・ファクタリング利用の事実が取引先に知られる |
2社間と3社間の大きな違いは、「取引先への連絡の有無」と「手数料」です。
3社間ファクタリングを選ぶと、手数料は安くなる反面、取引先への事前通知と承諾が必要になります。
さらに3社間は入金までのスピードも遅くなりやすいため、急ぎの場合も2社間ファクタリングを利用するのが良いでしょう。
オンラインファクタリングを選択する
オンラインファクタリングは、Web上で手続きを行うファクタリングです。
ファクタリング会社からすれば、オンラインで手続きが完結することにより人件費や来客用に広いオフィスを構える必要が無くなります。
それによって経費削減に繋がるため、手数料も安くできます。
複数社に相見積もりをとる
複数社に相見積もりを取ると、安く抑えられる会社が見つかるかもしれません。
また、普段から利用しているファクタリング会社があっても、それとなく他社でも見積もりを取っていることを伝えてみるのも良いでしょう。
ファクタリング会社を選ぶ際は手数料と入金スピードを要チェック
本記事では、広島県でおすすめのファクタリング会社について解説しました。
売掛債権を現金化する際に利用するファクタリング会社は、入金までのスピードと手数料の安さで比較するのがおすすめです。
手数料は2社間よりも3社間でのファクタリングの方が安くなりますが、入金までのスピードが遅くなり、取引先からの承諾が必要といった注意点もあります。
複数のファクタリング会社を比較し、自社にあった企業を選択しましょう。
本記事で紹介した8社は、評判が良く手数料も安めなので参考にしてみてください。